宁波市海曙区分级管理严控非法集资风险

对类金融企业分级别监管，让楼宇公约成高风险企业进驻防火墙……日前，海曙在中心区域推出Ｐ２Ｐ企业分级管理措施，进一步加大对非法集资风险的防范力度。

　　作为宁波市中心城区，海曙居民理财意识较强、投资需求旺盛，一些不法分子以高息为诱饵，以Ｐ２Ｐ投资理财为名义，大肆进行非法吸收公众存款甚至集资诈骗活动。春节临近，部分理财、投资公司跑路风险加大，海曙区进一步加强非法集资活动的打击力度，在月湖街道推出Ｐ２Ｐ企业分级管理模式。分级管理即对企业按照风险指数进行ＡＢＣ级分类，并依据级别安排交由不同部门专业人员进行管理。

在前期“扫楼”排查的基础上，月湖街道针对重点楼宇内企业展开评估，分为ＡＢＣ类三个风险等级，并制定防范预案：Ａ级为高非法集资风险的企业，由市场监管、公安等相关部门调查账户及资金流向；较之Ａ级，级别较低的Ｂ级企业在街道联合巡查的同时，增加相关执法部门上门巡查的频率，规范企业业务行为；而风险相对较低的Ｃ级企业则由属地街道、物业公司动态监管。跟踪企业账户资金，登记企业从业人员身份证明。

中信银行大厦写字楼在建设之初，是海曙区唯一一家甲级写字楼，一些不正规的投资理财机构，看中“中信银行”招牌，进驻楼宇，高额利诱。经分级管理和联合巡查，中信银行大厦内有３家企业进入Ａ级风险防范监管范畴，在海曙区启动打非专项行动之初，就将高非法集资风险企业暂缓进场纳入楼宇公约，降低楼宇内庞杂人群的集聚度，保障写字楼高品质的办公环境。目前通过企业租赁合同到期不再续租等方式，已清退了３家高风险指数的Ｐ２Ｐ企业，还有３家Ｐ２Ｐ企业搬离了大楼。（宁波市法制办供稿）