杭州联合银行42位储户存款被盗案告破 已追回5000余万账款

　　2014年初，杭州的张先生发现自己存在杭州联合银行的几十万元存款余额成了几块钱。随后，杭州西湖警方陆续接到市民报案称自己在银行的存款不翼而飞。

     时隔一年，随着9名犯罪嫌疑人的相继落网，这起涉案金额高达上亿的案件终于告破。

   银行“内鬼” 高息吸存款 “吸完”再卷款

     2013年12月，主犯邱某通过嫌疑人陈某、夏某、王某等人介绍，联系上了一些手头有资金的客户（俗称“银主”）。

    通过嫌疑人祝某（A）、朱某介绍，结识了杭州联合银行古荡支行文二分理处负责人祝某（B），以银行系统“开口子”的方式，冒用银行名义与“银主”签订协议，许诺对方只要将钱存入指定银行，同时签署“不开通短信提醒业务”、“不开通网银权限”、“不能通存通兑”、“不查询”、“不得提前支取”、“不对在银行工作的亲人朋友提起”等“六不协议”。

    当场给予“银主”一次性高达存款额11%-13%不等的高额回报，并伪造出一份盖有银行公章的保证书，与“银主”签订保证书以打消部分“银主”对“六不协议”存在的疑惑。

    “银主”签订相关协议后将存款存入指定银行，由邱某以及“银主”的联系人陪同“银主”在指定时间到杭州联合银行古荡支行文二分理处打印银行对账单。

    当储户来到指定窗口存款时，银行工作人员祝某（B）为其进行“特殊”业务办理，祝某（B）故意让“银主”二次输入密码，在首次输入存款验证密码之后，祝某（B）趁“银主”不备，在后台打开转账界面，要求“银主”再次输入密码，而此时的密码验证实为转账验证。

    由于客户账户发生转账交易后银行电脑系统上均会显示未打印账单提示，为此祝某（B）用白纸在打印机上打印客户交易单，并销毁转账凭证客户回单联，从而不被银行后台系统察觉。在“银主”离柜后，祝某（B）私自办理转账交易，将存款直接转入嫌疑人邱某、朱某、祝某（A）三人账户。

    犯罪嫌疑人收到款项后以不同比例进行分赃，其余款项用于还债等用途。

    据嫌疑人邱某交代，其支付给银行工作人员祝某（B）存款金额3%的好处费，而介绍“银主”存款的中间人则能拿到存款额18%以上的高额佣金。

目前已追回5000万赃款 剩余缺口银行先行垫付

    警方表示尽管监管部门对于“贴息”早已叫停，但是犯罪团伙还是利用了储户们看中“贴息”存款“高利息”的心态。记者了解到，所谓“贴息”存款着实只是一张空头支票，大多数贴息协议都是双方口头约定，即使签订协议，但是这些所谓的文字协议几乎没有法律效应，所以对储户来说，“贴息”尽管看上去很美，实则“很黑”。

    据悉该案涉案资金总额9505万元，累计业务50笔，涉及被盗储户42人。西湖警方于2014年3月13日抓获嫌疑人邱某等7人，2015年1月，本案另两名嫌疑人也相继落网。

    截止目前，超过5000万元的赃款已被追回，剩余缺口部分由银行先行垫付，警方正在全力开展剩余赃款追回以及证据增补工作，该案目前以主罪盗窃罪的名义移诉杭州市检察院。

    案警方提醒，不要相信天上掉馅饼的美事会发生，高息背后往往存在陷阱，储户不要为了获取高收益而盲目选择投资理财产品，应选择正规渠道和正规理财产品，同时要注意个人信息的保护，不轻易透露给他人，在遇到问题时，应多咨询相关专业人士或与亲朋好友商议。