554箱50年陈假茅台 如何一步步骗出银行1.8亿元贷款

此案人物关系图。

    昨天，杭州上城法院开审一起公安部督办的骗贷案，审了整整一天

    去年5月，杭州上城经侦大队民警顾联华到某银行调查一起骗贷案。走进银行，老顾瞥见了一瓶五十年53度“飞天”贵州茅台酒。他随口一说：“50年陈，那这瓶茅台现在可贵了。”一旁，银行工作人员也是一笑：“对啊，这还是三年前有人来冲抵贷款的，我们仓库里还有50箱哩！”

    “啊？50箱？这么高档的酒，有这么多吗？”职业嗅觉灵敏的顾警官纳闷了。

    就是这么一个非常偶然的质疑，牵出了一起公安部督办的近年来全国案值最大的假茅台案件。涉案价值1.8亿元之巨！

    最让人惊叹的——这批假茅台在犯罪嫌疑人手里几经翻云覆雨，不是进入市场倒卖，而是通过抵押等手段向银行套现（本报曾报道）。

    昨天，4名主要犯罪嫌疑人，以骗取贷款、销售假冒注册商标罪被提起公诉。

    一家卖五粮液酒的杭州外贸公司，是如何用554箱假冒50年陈飞天茅台，骗取了多家银行1.8亿元贷款呢？

    案子在上城区人民法院审理了整整一天。案情抽丝剥茧的同时，出现了最戏剧性的反转情节——外贸公司老板当庭否认指控事实，“我根本不知道这是批假茅台，我才是受害者。”他说亲自去过贵州茅台厂家，和厂领导见过面，还亲口品过酒的。他囤积茅台纯粹是为了投资升值。

    外贸公司老板反口：“白酒涨得很快，我就是想囤货”

    市场价每瓶近2万元的假茅台，实际买来只要6800元

    这起乌龙戏码的主演有3人——

    一个是台州的酒老板尤某，大学文化；

    一个是安徽的酒老板张某，初中文化；

    还有一个是贵州的打工仔卢某，小学文化。

    剧情往简单了说就是：卢某弄来一批假茅台，卖给张某，张某再卖给尤某。

    这批酒一共1400多箱（每箱6瓶），大部分是50年陈53度飞天贵州茅台。

    卢某以9000-11000元每箱（6瓶）的价格，将假茅台分多次卖给张某，销售额达1500余万元。

    张某呢？他以18000元每箱的价格，分多次尽数转卖给了尤某，销售额就翻到了2500余万元。

    尤就更厉害了——他以142800-200000元每箱的价格，将这批酒以质押或抵押物形式抵给银行。（人物关系图请详见版面右上）

    检查机关依法查明，2010年6月—2012年2月，尤某先后6次以浙江恒基贸易有限公司名义，向多家银行申请贷款过程中，采取伪造公司审计报告、提交虚假的公司财务报表和贵州茅台酒销售发票、酒类流通附随单以及将共计554箱假冒50年陈贵州茅台酒作抵押担保等方式，骗取银行贷款共计1.85亿元，造成多家银行实际损失共计5800万元。

    来说这位尤某，48岁，台州人，浙江恒基贸易有限公司法定代表人。生意做得蛮大，公司拥有五粮液以及国外一些葡萄酒在华东地区的正规销售代理权。据说鼎盛时期资产少说有一个亿。

    去年5月当民警找上门，他非常惊愕：3年多前自以为神不知鬼不觉掘了这么一笔“大买卖”，到底还是东窗事发了！

    昨天庭上，戴眼镜气场很强的尤总，再次让人惊愕了。他说不清楚这些酒是否为造假，因为茅台酒发票酒类流通单等是张某提供的。他说着激动起来：“张某卖给我6800元一瓶，进货后一瓶也没卖，这中间没有赚到利润，我才是最大的受害者。”

    尤总说，当初是张某口口声声，有特殊渠道能弄到正宗贵州茅台。为此张某还带他专门去过贵州，见过贵州茅台厂的领导，还喝过样品酒。甚至发货到杭州的时候，张某还打电话汇报运输路线，他因此确认，这就是从贵州运来的正宗货。货到杭州仓库后，各种证书都全，他拆了一瓶请懂行的人喝，都觉得没问题。

    “因为2010年的时候，白酒涨得很快，我就是想囤货，作为投资。”尤说。

    “市场价每瓶近2万多元的酒，卖给你6800元一瓶，你觉得这会是真酒？”法官问。

    尤答得很快：“我是做酒生意的，这种价格空间是存在的。”他甚至举例，超市里可以买到的普通飞天茅台，市场价卖到1400多元一瓶，出厂价只有489元，找领导买只要200多元。