鄞州局联合多部门试点“标靶监管”精准整治类金融机构

　　为构筑防范和处置非法类金融机构活动的“安全网”，鄞州区市场监管局主动会同街道、区公安分局、区金融办等单位试点开展为期两个月的类金融机构风险专项整治工作，通过“标靶式监管”精准打击违法行为，以切实做好辖区内金融领域经济违法风险防控。
　　一是加强组织领导。成立类金融机构风险专项整治工作领导小组，由鄞州区市场监管局直属市场监管所、鄞州区公安分局经侦大队、鄞州区公安分局钟公庙派出所等建立联合执法队，并且将该联合执法队又细分为主要针对理财、借款等金融服务的P2P企业的执法小分队和主要针对车贷、房贷等贷款类的其他类金融企业的执法小分队，以切实提高执法办案“标靶性”。同时，建立起了每星期召开一次的类金融机构风险专项整治联合工作会议制度。
　　二是摸清基本情况。3月中旬以前，根据清理整治标准，依托基层网络，联合执法人员在辖区内开展了以社区为单位的扫楼行动，全面细致、追根溯源地进行了排查摸底，并建立起基础数据库。目前，确定的有关车贷、房贷等贷款类的类金融企业有41家。而钟公庙街道类金融机构的主要集中在商务楼宇中，如慧和大厦、城南大厦和金融大厦，其中又以慧和大厦为主要集中地，该大厦中汇集有35家类金融机构。就市场监管而言，其主要问题有在公司网页上涉嫌发布违法广告、公司注册地与实际经营地址不符、分公司实际负责人改变而未变更分公司登记、涉嫌无照经营等。
　　三是依法研判核定。依据扫楼行动形成的基础数据，对排查摸底情况进行依法、科学的研判核定，划分出不同的类别，按照区别对待、分类施策的原则，对排查出的类金融机构进行风险评估，制定分类处置意见。对于P2P企业，按照一户一档、一家一政策的原则进行监管。截至到4月9日，共发现15家类金融企业存在地址异常。
　　四是开展集中打击。截至目前，鄞州区市场监管局共发出了责令改正通知书8份，1家涉嫌无照的企业拟通过联合执法行动采取强制措施扣押取缔。对限期整改单位有拒不整改或违法违规情节较重的，如非法吸收公众资金的P2P公司、涉黑涉恶的二手车贷、“套路贷”等，将通过联合行动依法依规坚决予以打击。此次联合整治的工作方向为控制、减少类金融企业的数量。对于现存的类金融企业，要求其严格按照鄞州区金融办的要求实行备案。无法备案的企业要求逐步减少资金存量，慢慢自行消化和退出，对涉嫌违法宣传的企业坚决予以立案查处。
　　此次联合执法行动，在现阶段面临着类金融企业基数较大，多为分公司形式设立，总公司在杭州、上海等外市，取证调查比较困难。下一步对金融企业的监管将在现阶段取得的良好经验上进行总结，并将联合行动的有效措施扩大，建立多方联合的长效监管机制。