客户财富安全放“首位” 金鹿财行稳健风控广受公众信任

　　股神巴菲特有句投资名言：“别人贪婪时我恐惧,别人恐惧时我贪婪。”

　　如今，金鹿财行也用自己的行为，诠释了这句投资名言的真谛。

　　在今年4-5月股市最疯狂期间，金鹿财行并未“跟风”选择股票投资等权益类理财产品的发行销售，这意味着这家第三方理财机构将不得不牺牲一段时间的业绩——整个5-6月，这家机构资产管理规模一度增长迟缓。

　　“但是，这种牺牲是值得的。”金鹿财行总裁张伯伟坦言，它帮助很多客户躲过了随之而来的股市大幅调整，挽回了不少财富的潜在损失。

　　这也体现了金鹿财行一贯的稳健风格。

　　“我们不会向客户单一地推荐某类投资产品，而是结合宏观的经济形势与客户的微观资产状况，科学地为客户定制资产配置方案。”张伯伟强调，金鹿财行的职责，不是吸引客户盲目追逐一两款高收益品种，从而赚取不菲的产品销售佣金，而是帮助客户实现全方位的理财规划，绝不让客户资金置于高投资风险的环境里。

　　正是这种“稳健”的理财风格，令金鹿财行赢得大量客户的信赖，整个7-9月，其客户数量与资产管理规模又迎来新一轮井喷式增长，短短一年时间，这家机构的资产管理规模已经突破160亿元。

　　“客户的信赖，就是我们金鹿财行的生命线，我们只有为客户提供专业、周到理财规划服务，才能赢得更大的市场发展空间。”张伯伟强调。

　　稳健风控的意外收获

　　其实，在股市最狂热阶段放弃股票投资型权益类理财产品，令金鹿财行面临不小的业绩增长压力。

　　期间，很多客户感到不解，既然当时股市赚钱效应那么高，金鹿财行何不满足他们的收益需求，多发行一些权益类投资产品?

　　张伯伟坦言，金鹿财行之所以如此，是因为风控团队调研发现，一方面今年主板、创业板累计涨幅过大、涨速过快本身具有回调的需求;另一方面本轮股市上涨过程存在着大量的杠杆行为，包括券商的融资盘、伞形信托配资、场外配置等。一旦市场出现下跌时，去杠杆的压力将使得一波正常的回调演变成一轮惨烈的踩踏。

　　为此，张伯伟不得不眼睁睁地看着不少客户改换门庭，将资金转投其他理财机构的股票类投资品种。

　　“我对此不后悔，因为金鹿财行业务规模之所以快速增长的秘诀，就是将客户资金投资安全性摆在第一位。”他强调。

　　在他看来，金鹿财行所提供的理财规划方案，绝不是吸引客户盲目追逐一两款高收益品种，而是帮客户实现全方位的理财规划。

　　事实上，随之而来的股市大幅调整，印证金鹿财行风控团队的判断。

　　令张伯伟相当意外的是，随着股市持续调整，7-9月份金鹿财行的资产管理规模一下子出现井喷式增长。究其原因，不少客户发现金鹿财行通过暂缓发行股票类投资理财产品，真正挽救了客户很多财富，对金鹿财行反而更有信任感。

　　“另一方面，这些客户也充分认同金鹿财行的风控水准，愿意将更多资金委托给我们投向稳健收益的投资组合。”他指出。

　　他相信，这是金鹿财行稳健风格所带来的意外收获。

　　“这也让我们的责任变得更重。”张伯伟指出，金鹿财行风控团队必须更加谨慎地找准未来投资方向，用稳健的投资收益回馈客户们的信任。

　　资产配置新方向

　　面对股市持续调整，如何寻找新的投资方向，正成为各家理财机构急需解决的难题。

　　多年的金融行业工作经历，让张伯伟对此有着深刻见解。

　　“随着中国经济发展模式转型与股市进入慢牛行情，很多行业可能面临洗牌，有些会沦为夕阳行业，有些则抓住经济转型机遇迅速崛起，成为新的朝阳产业。”张伯伟表示，理财机构的一项重要工作，就是帮助客户找准朝阳产业，抓住机会提前布局，分享朝阳产业高成长带来的丰厚回报。

　　在他看来，未来中国的朝阳产业有很多，比如文化创意、体验、环保新能源、互联网+、还有基于人民币资本项逐步开放的海外高科技产业链投资布局等。

　　为此，金鹿财行一面积极联合知名金融机构获取大量朝阳产业投资机会，一面展开“金融+娱乐”模式的探索。

　　作为电影《大轰炸》的联合出品方，金鹿财行正准备近期推出系列影视作品类理财产品。

　　“当你选对了投资方向，就会发现稳健的投资高收益回报是值得期待的。反之你投资一个夕阳产业，即使你有再强的资本运作能力，也未必能获得理想的投资回报。”他指出。

　　不过，在金融投资领域，风险永远是如影随行的。为此，金鹿财行联合多家受国家监管的金融机构，携手合作伙伴于业内推出“无条件回购”、“贷后管理/承担违约责任”、“全额本息担保”等多重风险控制体系，大幅规避产品违约风险。

　　“我常对员工说，美国有句俗语，就是一个成功的美国人，背后站着3个人：私人医生、律师、理财规划师。金鹿财行的使命，就是扮好理财规划师的角色，借助自身稳健风控能力与专业投资眼光，给客户创造一个安全、可靠、稳健回报的理财规划环境。”张伯伟表示。(文/张硕)