全国最大地下钱庄案昨日开庭

　　  浙江在线01月14日讯   (通讯员 吴昕 记者 吕艺真 见习记者 郎擎宇)昨天，“全国最大地下钱庄”系列案在兰溪市人民法院公开开庭审理，赵某等8个相对独立的犯罪团伙，涉嫌利用在境内外注册的上百家空壳公司非法买卖外汇约360亿美元、215亿港币，折合人民币约2500亿元。

　　这也是国内迄今为止涉案人数最多、涉案金额最大的非法买卖外汇案件。

　　昨天开庭审理的是赵某团伙买卖外汇涉嫌犯罪案，其他犯罪团伙的案件也将陆续开庭审理。

　　经司法审计，按交易当日美元兑其他币种中间汇率折合，2013年5月至2014年8月，赵某等9人累计非法购买外汇总额48.3274亿美元，非法售出外汇48.1422亿美元。

　　 案情回顾

　　 在境内外注册皮包公司，从事非法买卖外汇

　　检察机关指控，2011年以来，以赵某为首的团伙，在内地和香港注册了义乌迪而进出口有限公司等64家公司，以这些公司的名义在国内10多家银行开设NRA账户，非法从事外汇买卖。

　　NRA账户是境内银行为境外机构开设的境内外汇账户，国内居民并不常用，是银行系统为了方便境外公司在境内业务结算而设立的，然而却被赵某等人作为资金非法跨境转移的“绿色通道”。

　　随后，赵某团伙通过制作虚假出口合同和出口发票，达到向银行非法购汇的目的，并利用国家对银行NRA账号监管不严的漏洞，以及境外购汇没有限制的特点，将人民币通过NRA账户跨境转移，在香港等银行结汇后打给买家提供的账户。

　　据办案民警介绍，赵某团伙通常在每周五下午将数千万元资金刷入指定的POS机账户，再在下周一上午将资金刷出，以此进行外汇买卖。

　　“因为现在银行对外汇监管严格，所以有很多人为了兑换方便，就来找我们。我们的生意信用度很高，我可以在很短的时间内调集几个亿的资金。”

　　涉案团伙之一的头目杨某表示，“有的同行到银行大堂招揽生意，有的甚至还开设了VIP包厢从事兑换业务，生意很红火。”

　　每次为客户兑换外币，赵某团伙所购外汇一般是以加价20~200个点转卖给买家牟取非法利益。

　　“20~200个点”是外汇交易术语，意思是指，在买入价基础上，每卖出100元外汇加价0.2~2元人民币。比如某日人民币兑美元是6.3000，加100个点就是6.3100，以出售100万美元为例，黄牛加100点可获利1万美元。

　　从表面上看，他们收取的佣金并不算高，可是由于资金流动量大，这样的“小收益”却为犯罪团伙带来了巨额利润。

　　 庭审现场

　　 团伙作案，还曾向银行工作人员行贿

　　受审的9名被告中，赵某是总指挥，具体资金由他妻子郑某掌握，团伙中的其他人则分别负责网银操作、会计、出纳、联络中介等，具有明确的分工。

　　1976年出生的赵某是诸暨人，只有初中文化，看起来老板派头十足。说起话来思路清晰，口才颇佳。

　　赵某警惕性很高，为人低调谨慎，业务上也做得滴水不漏。

　　赵某公司里的电子资料都秘密保存，即使内部人员也很难查阅，而客户打进来的资金，经常被他“洗”个十来道。在对资金进行十几道工序的拆分、合并后，最终转移到国外。

　　检察机关还指控，赵某为了谋取不正当利益，于2013年12月至2014年6月，在某银行从事外汇业务过程中，为得到银行国际业务部负责人韦某的照顾，多次向韦某行贿，数额累计达52万元。

　　2014年3月至2014年5月，在向另一家银行购汇过程中，为得到工作人员王某照顾，赵某先后三次向王某行贿，数额累计达13.8万元。

　　在庭审中，赵某供认，他开办的公司中，大多数是为了开设NRA账户，然后应客户的需求，利用客户的资金兑换外汇。

　　“银行能给我80个点的优惠，我能给客户50到60个点的优惠，我从中能赚到大约20个点的优惠。”赵某说。

　　赵某的辩护人、浙江卓颂律师事务所的陈律师认为，赵某的犯罪行为与现行制度的缺陷有一定关系，如果赵某一开始做此种业务时，相关银行及监管部门能及时预警或禁止，赵某的交易金额就不会这么大。赵某在被追诉前主动交待行贿行为，符合可以减轻处罚或免除处罚的法律条文。

　　兰溪市人民法院将择日对本案进行宣判。