杭州女老板被骗1亿追了回来 浙江反诈骗有史以来成功止损最大数额

都市快报（记者 林琳 通讯员 周德峰 庞振煦 王海燕）

何女士36岁，是杭州一家科技有限公司的负责人，公司主要做金融投资方面的业务。

今年3月，她差点被骗走1亿元。

几个人合伙凑了1亿

委托“有资质的公司”去买理财

“我怎么都没想到，公司才成立半年，差点就开不下去了。”说起公司遭遇的事，何女士仍心有余悸。

事情要从今年3月说起。

3月上旬，公司的一个业务员告诉何女士，自己在工作中结识了一个姓魏的老板，魏某在河北开设了一家汽车贸易公司，这家公司有资质购买廊坊一家银行的某款理财产品。

何女士正好有投资打算，便通过中间人联络，与河北这家贸易公司达成了资金合作意向，何女士公司粗略估算通过此次合作将有20万元左右的收益。

在何女士的圈子里，这种操作并不少见——有些有资质的公司缺少资金，就会找有资金却不具备资质的公司合作，以达到双方公司互利共赢的目的。

业务员说，廊坊这家银行的这款理财产品，是结构性存款产品，存入1亿元，一年的利息有400万，而且购入当天就可以开出承兑汇票。

1亿元可不是小数目，对这笔业务，何女士的态度也比较谨慎，签合同前，她特地让业务员去了一趟廊坊的银行。

银行工作人员孙某信誓旦旦地保证，魏某的公司确实有资质购买理财。

有了银行工作人员做“背书”，何女士和业务员都不再怀疑，对魏某很是信任。

双方不久就达成合作协议：何女士的公司出资1亿元，由魏某的公司出面向银行购买理财产品，银行当天能够开出1.04亿的承兑汇票，该承兑汇票可以在市场上流通贴现，事成后，何女士公司可以收回1亿元成本，除去支付河北公司一定报酬以及贴现等相关费用后可以拿到20万元收益。

合同签妥，何女士立即开始筹集资金，除了自己公司的1000万元，她还找了另外两个同行业的朋友，两人分别出资6000万和3000万，总共凑了1亿。

什么样的骗局能骗到1亿？

根据警方侦查，他们的骗局是这样的——河北这家汽车公司原本是刘某的，刘某40来岁，此前也做过正经生意，但经营不善倒闭了，他的征信也出了问题，公司也成了空壳公司。

刘某和朋友黄某计划用这个空壳公司“搞一票大的”。

第一步：把公司转到“挂名法人”（魏某）名下。

第二步：刘某和朋友黄某买通廊坊的银行工作人员（孙某），伪造空壳公司有购买理财产品的资质，并承诺事成之后给他300万元作为报酬。

第三步：提前联系好了转账账户的下家（在江苏某银行开了账户的李某）。