步步精心设局“解码”电信网络诈骗术

　　小心！骗子就在你身边。“提供贷款”“办理信用卡”“理财”“旅游的特价机票”是否触碰到你的“痒点”？如果没有需求，“车辆违章”“涉嫌洗黑钱”，也足以引起你的关注。然后诱使你与之联系，再一步步设圈设套直至骗取钱财。

    日前，浙江省湖州市中级人民法院解剖分析30件电信网络诈骗犯罪案件，解密电信网络诈骗老问题背后的“新花招”。

    中老年人“最受伤”

    2013年2月，杨老板租下河北省石家庄的一处民房，招揽了李沙、陆珍珍等数十名员工后开始办公营业。

    员工每天的任务就是打电话，冒充“中国人民银行金银货币管理局”“收藏协会”工作人员等身份，推销假金条、假金币及手表、字画等物品，“每件商品每月返利10%”“一年后原价回购商品”颇有诱惑性。

    2014年2月，70岁的康大伯接到这样的陌生电话。“我是中国人民银行货币金银管理局部门经理高瑞芳。现在有一活动，只需购买该行99.99%的纯黄金制品，便可以每个月有购买总价10%的返利，10个月后该行还将以原价回收购买的黄金制品。”

    康大伯信以为真，表示先买纯金条10枚共计5000元。

    第二天如期收到快递，里面装着10枚纯金条。几天后，银行卡内还收到首月返利500元。

    康大伯感觉靠谱，又通过高瑞芳购买“纯黄金”制品93枚，近5万元。在获得返利5900元后，银行卡便没了动静，而高瑞芳的电话也已无人接听。

    发现被骗后，康大伯便报了警。经鉴定，“纯黄金”都只是镀金制品。

    和康大伯一样受害的，还有195人，大部分为中老年人，被骗数额达260余万元。

    湖州中院分析2015年度30件电信网络诈骗犯罪案件发现，被害人人数多，且多为老年人；而犯罪分子则呈年轻化特点，这可能与实施该类犯罪需要懂得如何制作“钓鱼网站”、使用伪基站或者使用微信等社交软件有关。由于该类犯罪具有群聚性特点，共同犯罪案件比例较高，占比超50%。而共同犯罪案件中，犯罪分子多为同乡或亲戚关系，相互之间教授电信网络诈骗的方法，虽然学历不高，但也能很快掌握犯罪手段，实施犯罪。湖州30件电信网络诈骗中，99%的犯罪人为大专以下学历文化。

    流动的“伪基站”无孔不入

    房东要你转账、银行提醒你升级网银、兑换积分……这样的短信，很可能来自“伪基站”。

    “随着互联网技术的不断进步和智能手机的不断普及，电信网络诈骗犯罪案件的犯罪手段日趋智能化、作案过程日趋非接触化。”湖州中院副院长吴云说，由原先的通过电话、短信骗取被害人的钱财，演变为通过使用伪基站、木马病毒、钓鱼网站、任意显号软件、VOIP网络电话等犯罪工具实施诈骗，犯罪分子异地作案，整个犯罪过程除了取现这一最后环节外，其余均可在虚拟空间完成，这使得该类犯罪愈发的隐蔽，犯罪的成功率提升，危害性加大。

    湖州中院解剖的30件诈骗案中，使用“伪基站”的占比23%。犯罪分子先制作假冒有关单位的网站（主要是银行、移动公司），然后通过伪基站以假冒单位名义发送信息（如95588、95533、10086等），诱骗被害人登入假冒的网站，获取被害人的账号、密码等信息，进而非法占有被害人的钱财。

    据了解，“伪基站”即假基站。设备一般由主机和笔记本电脑（android智能手机）组成，伪装成运营商的基站，任意冒用他人手机号码强行向用户手机发送诈骗、广告推销等短信息。此类设备运行时，用户手机信号被强制连接到该设备上，暂时脱网8至12秒后恢复正常，部分手机用户则必须开关机才能重新入网。

    去年4月，周某到了湖州，不干别的，就驾车逛马路。但他无暇欣赏风景，却在车里忙着利用伪基站群发仿冒的工商银行“95588”短信，提示用户密码器过期失效需重新激活。有7人在接到“95588”短信提示后登录“钓鱼”网站。在不到24小时的时间，他在湖城轻轻松松窃取7个被害人的52047元。

    去年5月小红姑娘正在逛马路时收到“10086”短信，看到积分可兑换的短信后，便点击了链接，跳出来一个“移动掌上营业厅”页面，开始兑奖。不料奖没兑成，银行卡里5000余元现金也没了。

    “你好，我是房东，我的电话号码已换，请把房租打到工行××××这张卡上，户名李XX。”去年8月28日，湖州市吴兴区新天地广场及周边区域不少市民收到李某利用伪基站群发的这条短信。小沈正好要交租金便信以为真，通知其母将10300元汇至诈骗短信所提供的银行卡上。

    “违章记录”带病毒

    “沈XX，我是杭州市公安局的警官，警号为XXX。”2014年8月，家住德清的沈女士接到“陈警官”电话，“你的身份证被盗用，因涉嫌贩毒、洗黑钱等违法行为，要冻结你的银行账户。具体处理事宜可找银监局的杨科长，手机号码为XXXX。”

    沈女士还没回过神来，“0572110”打来电话，“我是湖州市公安局指挥中心，请你配合杭州市公安局陈警官的调查。”

    “110”都来电了，沈女士毫不犹豫地拨通“杨科长”电话，按其要求将所有私人款项共计21万元，转移至对方提供的“安全账户”。

    这是一起来自湖北的犯罪团伙跨省进行通讯诈骗，分工明确。被破获后，公安协同银行一再提醒：“安全账户”不安全！

    防不胜防的还有内含病毒的短信。2014年12月至2015年3月11日期间，李某伙同贾某，生成拦截他人手机短信的病毒，将该病毒以网络连接的形式编辑进查询车辆违章记录的手机短信，并通过电脑服务器群发给多名被害人。

    一旦被害人点击该短信内的链接后，被害人的手机短信就被拦截并且自动转发到被告人的手机上，被告人便根据截获的手机短信里包含的支付验证码、京东网上注册账号等信息，在网络支付平台上盗刷被害人银行卡内的资金。

    该案中，被告人前后实施犯罪行为15起，犯罪数额达35万余元。

    “严判重罚”

    形成高压态势

    电信网络诈骗犯罪多发，且屡屡得逞，吴云认为有三方面原因：

    第一，公众的安全防范意识不够强，有的轻易向对方泄露自己的账号、密码等，有的随意登录或者点击假网站、病毒短信，有的存在“贪图小便宜”心理，导致上当；

    第二，当前公民个人信息泄露情况比较普遍，获取公民个人信息的成本低廉，犯罪分子获取信息后通过“广撒网”的形式实施诈骗；

    第三，有关部门监管和技术防护没有随着电信网络诈骗犯罪的高发和手段不断翻新而升级，导致假网站、伪基站禁而不绝，对明显含有诈骗内容的短信没有做到从技术上识别和过滤，手机“黑卡”仍然存在等。

    面对电信网络诈骗高发之势，湖州成立浙江全省首家反电信网络诈骗中心，法院、公安、检察、人民银行、银监局等部门联合形成打击合力。

    湖州法院保持从重打击该类犯罪的态势，严格适用缓刑。湖州中院要求严格缓刑适用标准，对于基层法院拟适用缓刑的，需报中院备案。在30件电信网络诈骗案件的73名犯罪分子中，被判处实刑的56人，实刑率达76.7%，其中判处三年以上有期徒刑为29人，占比40%。

    同时，湖州法院加大罚金刑适用力度，不让犯罪分子在经济上占到便宜。对73名犯罪分子判处的刑罚中均附加了罚金刑，罚金数额总共为356万元。犯罪团伙冒充“中国人民银行金银货币管理局”“收藏协会”工作人员推销“理财产品”的案件，13个被告人被判处罚金高达210万元，其中单名犯罪分子被判处罚金最高的为30万元。

    为最大程度地减少被害人的财产损失，湖州法院加大追赃力度，案件到法院审理阶段后，共追回赃款200余万元，此外还追回了手机、手表、戒指、项链等财物。